Он создает механизм противодействия посредством информирования клиента о выявленных признаках несанкционированных операций 

В среду, 17 января,  на пленарном заседании нижней палаты парламента РФ депутаты рассмотрели несколько десятков актуальных законопроектов, а также в рамках «правительственного часа» с участием руководителя Федерального агентства по делам национальностей И.В. Баринова депутаты рассмотрели актуальные вопросы состояния межнациональных отношений в России и совершенствования национальной политики. 

Из принятых в первом чтении законопроектов депутат Госдумы от Чувашской Республики Алёна Аршинова особо отметила актуальный законопроект в части противодействия хищению денежных средств со счетов в банках. «Всё больше граждан сталкиваются с такими преступлениями. Законопроект создает механизм противодействия совершению несанкционированных операций по списанию денежных средств со счетов клиентов банков посредством информирования клиента о выявленных признаках несанкционированных операций и получения согласия на дальнейшее осуществление или приостановление операций при выявлении таких признаков», - сказала парламентарий. 

Предусмотрены две группы признаков несанкционированных операций: 

- обязательные  – устанавливаются Банком России. При их наличии операции приостанавливаются (на срок не более 2 рабочих дней) в обязательном порядке;

- дополнительные – вправе установить операторы по переводу денежных средств в соответствии с требованиями, установленными Банком России. При их наличии операции могут быть приостановлены (на срок не более 2 рабочих дней). 

Банк при выявлении признаков перевода денежных средств без согласия плательщика обязан незамедлительно запросить подтверждение клиента о возможности исполнения распоряжения. 

Подтверждение на осуществление операции клиента - физического лица запрашивается с использованием телефонной связи и (или) путем направления электронного сообщения, клиента - юр. лица – в порядке, установленном договором об использовании электронного средства платежа. 

Устанавливается порядок действий банков, обслуживающих плательщика, и получателя денежных средств, по возврату денежных средств при получении от плательщика - юр. лица уведомления о списании денежных средств без его согласия.  Вводится обязанность операторов, платежных агентов (субагентов) реализовывать мероприятия по противодействию совершению переводов денежных средств без согласия клиента в порядке, установленном Банком России (в т.ч. путем создания системы выявления (мониторинга) таких переводов).

Предусматривается формирование и ведение Банком России базы данных о случаях совершения (попытках совершения) перевода денежных средств без согласия клиента. Операторы будут обязаны направлять в Банк России информацию обо всех случаях выявления совершения (попытках совершения) таких переводов (в объеме и порядке, которые установлены Банком России), а также вправе получать от Банка России информацию, содержащуюся в указанной базе данных. 

Банк России (по согласованию с ФСБ России и Федеральной службой по техническому и экспортному контролю) установит обязательные для банков требования к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности и для некредитных финансовых организаций требования к обеспечению защиты информации при осуществлении деятельности в сфере финансовых рынков в целях противодействия совершению переводов денежных средств без согласия клиента.