За  2022 год  группой дознания МО МВД России «Цивильский» возбуждено 13 уголовных дел по фактам хищения денежных средств граждан и организаций путем мошенничества (хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием) либо вымогательства, так называемых бесконтактных хищений. Вот примеры таких дел:

-  неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте в марте 2022 года  используя социальную сеть «ВКонтакте»,  взломало страницу,  которой пользуется жительница г. Цивильск П. После чего завладело ее фотографиями интимного содержания и направило на страницу девушке сообщение с угрозой  распространения сведений интимного характера, позорящих последнюю, вымогало   денежные средства в сумме 5000 рублей.  Девушка, опасаясь, осуществления вышеуказанных угроз, со своей банковской  карты,  используя мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» перевела часть денежных средств на счет  банковской карты злоумышленника.   

- в  апреле 2022 года неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте с целью  хищения денежных средств граждан, позвонило продавцу  магазина  г. Цивильск,  представившись представителем по обслуживанию платежного терминала, установленного в магазине,  под предлогом обновления терминала, путем обмана, введя в заблуждение продавца магазина  завладело денежными средствами в сумме 4300 рублей, которые продавец через терминал перевела на счет абонентского номера мошенника.

- неизвестный в мае 2022 года из корыстных побуждений, путем обмана, используя сеть Интернет,  мессенджер Телеграм и чат «Дайвинчик Leomatchbot», вступило в переписку от имени девушки с молодым человеком из г. Цивильск и под предлогом знакомства и последующей встречи, уговорило приобрести билет на спектакль через сайт kassir-tour.ru/baytickets, на который пострадавший молодой человек  перешел по ссылке. После чего с  банковской карты молодого человека были списаны денежные средства в сумме 5078 рублей. Мошенник больше на связь не выходил.

 - неустановленное лицо в феврале 2022 года на сайте ООО МФК «Займ Онлайн» разместило заявку на получение займа и указало анкетные и паспортные данные жителя Цивильского района Б., не осведомленного о действиях мошенника. После чего кредитная организация одобрила займ и перевела на банковских счет мошенника денежные средства в сумме 3000 рублей. После чего обязательства по погашению займа мошенник не исполнил. обратилось в суд по месту жительства Я. ООО МФК «Займ Онлайн» обратилось в суд по месту жительства Б. о взыскании суммы займа и процентов. Так Б.узнал, что он является должником по займу, который он не брал.

- неустановленное лицо в январе 2022 года  на сайте ООО МФК «МГ Кредит» разместило заявку на получение займа и указало анкетные и паспортные данные жительницы Цивильского района Г., не осведомленной о действиях мошенника. После чего кредитная организация добрила займ и перевела на банковских счет мошенника денежные средства в сумме  9540 рублей. После чего обязательства по погашению займ мошенник не исполнял. ООО МФК «МГ Кредит» обратилось в суд по месту жительства Г о взыскании суммы займа и процентов.

- в  августе 2022 года  неизвестный мошенник позвонил  в дополнительный офис ООО «МКК «ФК», расположенный в  Цивильск  и  путем обмана сотрудницы данной организации  представившись руководителем головного офиса, под предлогом оплаты рекламной  продукции, вынудил последнюю  перевести денежные средства в сумме 45 200 рублей, принадлежащие ООО «МКК «ФК», на ее банковскую карту, а затем, используя мобильное приложение   банка  на банковский счет мошенника

-  неустановленный мошенник в  июне 2021 года,  на сайте ООО МКК «Макро»  info@moneza.ru,  разместил заявку на получение займа в сумме 6  400 рублей, указав в анкете заемщика анкетные данные  Б. и его телефон. После чего мошенник дистанционно  заключил от имени Б. с ООО МКК «Макро»  договор потребительского займа на сумму 6 400 рублей.  ООО  МКК «Макро»  перечислило денежные средства в сумме 6 400 рублей на Qiwi Кошелек привязанный к абонентскому номеру, указанному мошенником. Обязательства по возврату долга мошенник не исполнил. Впоследствии ООО МКК «Макро» обратилось в суд по месту жительства Б. о взыскании суммы займа и процентов.

- неустановленное лицо позвонило в одно из кафе г. Цивильск и заказало готовую еду, которую должен был доставить курьер. Когда курьер созвонился с заказчиком, заказчик (мошенник) под пообещав вернуть деньги при доставке заказа, попроси курьера пополнить баланс нескольких номеров телефонов на сумму 2850 рублей. Курьер выполнил просьбу, используя терминал оплаты, расположенный в магазине «Пятерочка». Однако после перевода денег заказчик на связь не выходил. По указанному адресу никто дверь курьеру не открыл.

- неустановленное лицо под предлогом оказания услуг перевозки через приложение «Бла-бла-кар» связалось с К, попросив  перевести последнюю денежные средства в счет брони места за поездку по указанной мошенником ссылке. На что К. согласилась и перешла по ссылке, которую ей выслали в месенджере Ватсапна. В результате чего у К. было списано со счета  банковской карты  3000 рублей. После чего мошенник на связь не выходил.

-  жительница г. Цивильск И. нашла в социальной сети «Инстаграмм» объявление о продаже подвесных качелей за 8 550 рублей. В ходе переписки в указанной  социальной сети мошенник убедил И. перевести предоплату в сумме 8550 рублей на  Киви-кошелек привязанный к определенному абонентскому номеру. После перевода денежных средств чего мошенник переписку прекратил.

 - в январе 2022 года  неустановленное лицо от имени одного из жителей г. Цивильск Я. Разместило на сайте микрофинансовой организации ООО «МКК «Академическая» заявление на получение займа в сумме 21 000 рублей, предоставив личные данные Я. После чего организация перевела на указанный мошенником счет деньги в сумме 21 000 рублей. Однако обязательства по возврату займа мошенник не выполнил. ООО «МКК «Академическая» обратилось в суд по месту жительства Я. о взыскании суммы займа и процентов.  Я узнал, что он является должником по займу, который он не брал.

- житель г. Цивильск Н. нашел в одной из групп в  мессенджере «Телеграмм» объявление о проведении новогоднего шоу сомнительного содержания  и захотел в нем поучаствовать. В один из дней декабря  2022 года Н. вступил в  переписку с неизвестным ему лицом с ником «Вера Vseznaю, vserassкaжу Gung клуб» в мессенджере «Телеграмм».  В ходе переписки мошенник предложил Н. внести предоплату в сумме 5000 рублей на счет указанной им банковской карты  за участие в мероприятии, пообещав после внесения оплаты назвать место проведения мероприятия. Н. в тот же день перечислил денежные средства в сумме 5000 рублей, используя приложение «Сбербанк Онлайн» на счет, открытый в Тинькофф Банк. После чего неустановленное лицо переписку с Н. прекратило, заблокировав его контакт.

В случаях оформления займов на сайтах микрофинансовых организаций дистанционно о фактах мошенничества сотрудникам полиции  стало известно лишь после того как в полицию обратились граждане, на чье имя были оформлены займы, после того как граждане узнали об оформленных на их имя займах от коллекторов или из решений судов о взыскании сумм долга.

В общей сложности мошенниками по данным уголовным делам жителям Цивильского района причинен ущерб на сумму более чем 30 000 рублей и микрофинансовым организациям на сумму более 85 000 рублей. В настоящее время проводится комплекс оперативно-розыскных мероприятий и следственных действий, направленный на раскрытие данных преступлений и установления лиц, виновных в совершении преступлений. Надо понимать, что найти таких преступников нелегко, т.к. как правило, они жители других регионов, которые пользуются абонентскими номерами и банковскими картами  оформленными  на подставных лиц.

В результате проведенных  оперативных мероприятий и следственных действий сотрудниками МО МВД России «Цивильский» раскрыто три преступления по фактам вымогательства денежных средств у П., по факту хищения денежных средств в сумме  9540 рублей у  ООО МФК «МГ Кредит», по факту хищения денежных средств у Н. под предлогом пополнения счета телефона на сумму 2 850 рублей.  Мошенники установлены, допрошены в качестве подозреваемых, денежные средства потерпевшим возвращены. Все фигуранты оказались жители других регионов.

Способы противодействия мошенникам есть. Необходимо соблюдать меры предосторожности при общении по телефону, в сети Интернет и при пользовании приложениями онлайн-банкингов:

- не размещайте на своих страницах в социальных сетях персональную  и компрометирующую Вас информацию, в том числе в переписке с друзьями и знакомыми  (например, интимные фото);

- старайтесь не предоставлять свои персональные данные (ФИО, дата и место рождения, контактные телефоны) и копии личных документы (паспорта, СНИЛС, свидетельства, удостоверения и т.д.) в различные организации. Чтобы можно было отследить через какую организацию произошла утечка персональных данных, пишите на своих личных документах в какую организацию и зачем Вы предоставляете данные документы (например: в онлайн-магазин (название магазина) в связи с покупкой (название товара); в банк (название банка) в связи с оформлением потребительского кредита и т.д.);

- не поддавайтесь угрозам мошенников распространить позорящую Вас информацию с  требованием перевести денежные средства. Помните, что распространение интимных фото влечет уголовную ответственность по ст. 137 УК РФ   - нарушение неприкосновенности частной жизни;

 - никакие работники банков или правоохранительных органов в разговоре по телефону не требуют сведения с реквизитами Ваших банковских карт, не предлагаю перевести Ваши денежные средства на «безопасные счета», не спрашивают в каких банковских организациях у Вас имеются карты и счета, сколько на них средств, когда Вы последний раз совершали операции по Вашим банковским картам. Никакие оперативно-розыскные мероприятия не проводятся «дистанционно», по телефону. Такие вопросы Вас должны насторожить. Разговор с такими лицами нужно прекращать немедленно. Никому и никогда нельзя называть реквизиты Ваших банковских карт!!!!!;

- при покупке в сети Интернет, проверяйте надежность сайта, где собираетесь приобретать услуги и товары. Введя в любом поисковике название сайта, Вы  найдете массу отрицательных отзывов и поймете, что это мошеннический сайт;

- не переходите по неизвестным Вам ссылкам, не берите незнакомые номера телефонов, не отвечайте на СМС-сообщения, поступившие с неизвестных номеров;

- старайтесь не общаться с незнакомыми людьми на анонимных сайтах. При общении с незнакомцами Вас должно насторожить любое предложение что-либо купить и при этом пройти по неизвестным вам ссылкам,  на неизвестные Вам сайты.

Будьте бдительны! Не попадайтесь на уловки мошенников!